Masak Bilgilendirme
185.000 TL VE ÜZERİ İŞLEMLER İÇİN KİMLİK TESPİTİ
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) Mevzuatı Gereğince
1. Genel Bilgilendirme
Değerli Müşterilerimiz,
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından yayımlanan tebliğler gereği, kuyumculuk sektöründe gerçekleştirilen işlemlerde belirli limitler üzerinde kimlik tespiti yapılması zorunlu bir yasal yükümlülüktür.
ÖNEMLİ: Bu uygulama tamamen yasal bir zorunluluk olup Anadolum Altın'ın tercihinden bağımsızdır. Müşteri gizliliğiniz ve veri güvenliğiniz en üst düzeyde korunmaktadır.
2. Kimlik Tespiti Zorunluluğu Olan Durumlar
MASAK mevzuatı gereği, aşağıdaki durumlarda kimlik tespiti yapılması zorunludur:
2.1. 185.000 TL ve Üzeri İşlemler
- Tek seferde yapılan işlem tutarı 185.000 TL ve üzeri ise
- Birbiriyle bağlantılı işlemlerde toplam tutar 185.000 TL ve üzeri ise
Not: Bağlantılı işlemler, aynı müşteri tarafından 30 gün içerisinde yapılan ve toplamı 185.000 TL'yi geçen işlemler olarak kabul edilir.
2.2. Şüpheli İşlemler
İşlem tutarına bakılmaksızın, aşağıdaki durumlarda kimlik tespiti yapılır:
- Olağan dışı veya şüpheli nitelikteki işlemler
- Nakit işlemlerde tutarın 75.000 TL ve üzeri olması
- MASAK tarafından şüpheli kabul edilen işlem kalıplarına uyan işlemler
- İlk defa yapılan alışverişler
2.3. Sürekli İş İlişkisi Kurulan Müşteriler
Müşteri ile sürekli iş ilişkisi kurulması durumunda (düzenli alışveriş yapan müşteriler), ilk işlemde kimlik tespiti yapılır.
3. Kimlik Tespiti İçin Gerekli Belgeler
3.1. Gerçek Kişiler İçin
- Geçerli kimlik belgesi: T.C. Kimlik Kartı, Ehliyet veya Pasaport fotokopisi
- Adres teyidi belgesi: E-devlet uygulaması aracılığı ile alınan barkodlu yerleşim belgesi, son 3 ay içinde düzenlenmiş elektrik, su, doğalgaz faturası veya banka hesap ekstresi
- Güncel iletişim bilgileri: Telefon numarası ve e-posta adresi
3.2. Tüzel Kişiler (Şirketler) İçin
- Ticaret Sicil Gazetesi örneği
- Vergi Levhası
- İmza Sirküleri
- Yetkili kişilerin kimlik fotokopileri
- Şirketin faaliyet konusunu gösterir belge
4. Belgelerin Güvenli İletim Yöntemleri
Kişisel verilerinizin güvenliği için belgelerinizi aşağıdaki yöntemlerle iletebilirsiniz:
KEP (Kayıtlı Elektronik Posta)
anadolumaltin@hs01.kep.tr adresine güvenli elektronik imza ile gönderiniz.
Şifreli E-posta
bilgi@anadolumaltin.com adresine belgelerinizi şifreli PDF olarak gönderebilirsiniz.
Web Sitesi Kimlik Doğrulama Alanı
Hesabım alanında yer alan Kimlik Doğrulama sayfasını ziyaret ederek web sitesi üzerinden gönderebilirsiniz.
UYARI: Belgelerinizi asla herkese açık sosyal medya platformlarından veya güvenli olmayan kanallardan göndermeyiniz.
5. Kişisel Verilerin Korunması (KVKK)
Yasal Dayanak: Kimlik tespiti, 5549 sayılı Kanun ve MASAK mevzuatı kapsamında yasal zorunluluk olarak yapılmaktadır.
KVKK Kapsamı: Kişisel verileriniz 6698 sayılı KVKK kapsamında korunmakta olup, yalnızca yasal yükümlülükler için işlenir. Üçüncü kişilerle paylaşılmaz.
Veri Saklama Süresi: MASAK mevzuatı gereği kimlik belgeleriniz ve işlem kayıtlarınız en az 8 yıl süreyle saklanır.
Güvenlik Önlemleri: Verileriniz şifrelenmiş sunucularda, erişim kısıtlamalı olarak muhafaza edilir.
Detaylı bilgi için: KVKK Aydınlatma Metni
6. Belgelerin İletilmemesi Durumu ve Süreç
185.000 TL ve üzeri işlemlerde kimlik belgeleri talep edildiğinde:
- Belgelerin alışveriş yapmadan önce iletilmesi beklenir.
- Belgeler zamanında iletilmezse işlem askıya alınır veya işleme devam etme engellenir.
- 5549 sayılı Kanun'un 4. maddesi gereği, kimlik tespiti yapılamayan işlemlerin MASAK'a bildirilmesi zorunludur.
- MASAK'a şüpheli işlem bildirimi yapılır.
- İşlem iptal edilir ve ödeme iadesi gerçekleştirilir.
YASAL ZORUNLULUK: 5549 sayılı Kanun gereği, kimlik tespiti yapılamayan işlemlerin MASAK'a bildirilmesi zorunludur. Bu bildirim, işlemin şüpheli olarak değerlendirilmesi anlamına gelir.
7. İlgili Mevzuat ve Referanslar
- 5549 sayılı Kanun: Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
- MASAK Tebliği No: 13: Kıymetli Madenler ve Kuyumculuk Sektörüne Yönelik Tebliğ
- 6698 sayılı Kanun: Kişisel Verilerin Korunması Kanunu (KVKK)
- MASAK Yükümlülükleri: Müşteri Tanılama (KYC), Kayıt Tutma, Şüpheli İşlem Bildirimi
8. İletişim ve Destek
9. Sonuç
Altın ve kıymetli maden alışverişinizde güvenin adresi Anadolum Altın. Kişisel bilgileriniz yasal çerçevede en üst düzey güvenlik önlemleriyle korunmaktadır.
Yasal yükümlülüklerimizi yerine getirerek ülkemizin finansal sisteminin güvenliğine ve şeffaflığına katkı sağlıyoruz.
